&LIFE 個人年金保険

ゆとりあるセカンドライフを送るための
資金を計画的に準備できます。

※「&LIFE 個人年金保険」は「5年ごと利差配当付個人年金保険(無選択特則付)」の販売名称です。

  • 特徴としくみ
  • お受取例
  • 保険料試算

特徴1セカンドライフに向けた計画的な準備ができます

  • あらかじめ定めた年金支払開始日から年金をお受け取りいただけますので、 セカンドライフの生活資金を計画的に確保できます。
  • 年金の受取期間をお選びいただけます。

特徴2税法上の要件を満たす契約は、「個人年金保険料控除」を受けることができます

  • 次の税法上の要件をすべて満たす場合、「個人年金保険料税制適格特約」を付加していただくことで、「個人年金保険料控除」の対象となります。
    • ・ 年金受取人はご契約者またはその配偶者のいずれかであること
    • ・ 年金受取人は被保険者と同一であること
    • ・ 保険料払込期間が10年以上であること
    • ・ 年金の種類が確定年金の場合、年金支払開始日における被保険者の年齢が60歳以上で、かつ、年金支払期間が10年以上であること
    • ※個人年金保険料税制適格特約を付加した場合、税法上の要件を満たさなくなるような契約内容の変更はできません。
      (例)ご契約後10年経過しないうちに払済年金保険へ変更することはできません。
    • ※個人年金保険料税制適格特約を付加した場合、積み立てた契約者配当金を途中で受け取ることはできません。
  • お払込みいただく保険料のうち一定額が課税対象額から控除され、毎年の所得税や住民税の負担が軽くなります。
    • ※税務上の取扱いについては、2019年4月施行中の税制によります。今後の税制改正によって変更となる場合がありますのでご注意ください。

特徴3簡単なお手続きでご契約いただけます(無選択特則付)

  • 無選択特則を付加しているため健康状態等の告知や医師による診査は不要です。
  • ※告知や医師の診査が必要なご契約とは異なり、約款所定の高度障害状態等に該当したときに保険料のお払込みが免除となるお取扱いはありません。

しくみゆとりあるセカンドライフを実現するためのしくみです

あらかじめ決められた期間、決められた金額をお届けし、ゆとりあるセカンドライフをサポートします。

将来設計に合わせて、年金種類をお選びいただけます。

10年確定年金

ご契約例 1
  • 5年ごと利差配当付個人年金保険(無選択特則付)
  • 10年確定年金
  • ご契約年齢・性別:30歳・男性
  • 保険料払込期間:65歳満了
  • 年金支払:65歳開始
  • 年金支払期間:10年
  • 基本年金額:60万円
  • 月払保険料(口座振替扱):14,094円

10年保証期間付終身年金

ご契約例 2
  • 5年ごと利差配当付個人年金保険(無選択特則付)
  • 10年保証期間付終身年金(定額型)
  • ご契約年齢・性別:30歳・男性
  • 保険料払込期間:65歳満了
  • 年金支払:65歳開始
  • 基本年金額:30万円
  • 月払保険料(口座振替扱):15,597円

  • 注1 増額年金…年金支払開始日前の契約者配当金(5年ごと積立配当金)により買い増した年金のことをいいます。
  • 注2 増加年金…年金支払開始後の契約者配当金により買い増した年金のことをいいます(配当金支払方法を増加年金買増とした場合)。

よくあるご質問

Q年金に税金はかかりますか。

A年金を受け取るときにかかる税金は、ご契約者・年金受取人の関係によって、所得税、贈与税が適用されます。

  • ※ご契約者と年金受取人が同一の場合は毎年受け取る年金に所得税(雑所得)が課税されます。ご契約者と年金受取人が別人の場合は年金受給権の評価額に対して贈与税が課税され、毎年受け取る年金については所得税(雑所得)が課税されます。
  • ※税務上の取扱いについては、2019年4月施行中の税制によります。今度の税制改正によって変更となる場合がありますのでご注意ください。
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ご検討にあたっての注意事項

生命保険契約のご検討に際しては、必ず「契約概要」「注意喚起情報」「ご契約のしおり・約款」をご覧ください。

幅広いニーズにお応えする&LIFE

2019-A-0236(2019.6.2)